Lettre de Relance Facture Impayée : 10 Modèles Efficaces [2026]

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Table des matières

• Pourquoi utiliser une lettre de relance ?
• Les différents types de lettres
• Règles juridiques à respecter
• 10 modèles de lettres prêts à l’emploi
• Conseils pour maximiser l’efficacité
• FAQ

Pourquoi utiliser une lettre de relance ?

La valeur juridique de l’écrit

Contrairement aux emails ou aux SMS, une lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR) possède une valeur juridique irréfutable.

Avantages de la lettre de relance :

✅ Preuve légale en cas de litige

• Accusé de réception daté et signé
• Contenu opposable devant un tribunal
• Preuve de votre bonne foi

✅ Impact psychologique fort

• Le client comprend la gravité de la situation
• Effet plus formel qu’un simple email
• Taux de réponse de 78% pour une LRAR

✅ Étape préalable obligatoire

• Nécessaire avant une procédure judiciaire
• Exigée par les huissiers et tribunaux
• Démontre votre volonté de régler à l’amiable

Chiffre clé : 68% des factures impayées sont réglées après l’envoi d’une lettre de mise en demeure.

Les différents types de lettres

Niveau 1 : Lettre de rappel amiable (J+3 à J+10)

Objectif : Signaler le retard sans agressivité Ton : Bienveillant et courtois Envoi : Courrier simple ou recommandé

Niveau 2 : Lettre de relance ferme (J+15 à J+20)

Objectif : Obtenir un engagement de paiement Ton : Professionnel et plus direct Envoi : Recommandé avec AR recommandé

Niveau 3 : Mise en demeure (J+30)

Objectif : Dernière chance avant procédure judiciaire Ton : Formel et juridique Envoi : Impérativement en LRAR

Niveau 4 : Lettre d’injonction de payer (J+45+)

Objectif : Engager une procédure judiciaire Ton : Strictement juridique Envoi : Par huissier ou avocat

Règles juridiques à respecter

Mentions obligatoires

Toute lettre de relance doit contenir :

✅ Vos coordonnées complètes

• Nom / Raison sociale
• Adresse
• SIRET
• Téléphone et email

✅ Coordonnées du débiteur

• Nom complet ou raison sociale
• Adresse exacte

✅ Informations sur la facture

• Numéro de facture
• Date d’émission
• Montant TTC
• Date d’échéance
• Objet de la facture

✅ Pénalités applicables (si prévues)

• Taux d’intérêts de retard (3 fois le taux légal, soit ~10,86% en 2025)
• Indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement

Ce qui est interdit

❌ Menaces illégales

• “Je vais ruiner votre réputation”
• “J’envoie des huissiers chez vous”

❌ Harcèlement

• Envois répétés quotidiens
• Appels incessants

❌ Diffamation

• Publier le nom du débiteur
• Contacter ses clients

❌ Pénalités excessives

• Intérêts supérieurs au taux légal (sauf accord écrit)

10 modèles de lettres prêts à l’emploi

Modèle 1 : Rappel amical (J+3)

Utilisation : Premier retard, bon client habituel

[Votre entreprise]
[Votre adresse]
[Téléphone]
[Email]

[Nom du client]
[Adresse du client]

[Ville], le [Date]

Objet : Rappel amical - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Nous avons remarqué que la facture n°[XXXX] d'un montant de [XXX €] TTC,
émise le [date d'émission] et échue le [date d'échéance], n'a pas encore
été réglée.

Il s'agit probablement d'un simple oubli de votre part. Nous vous invitons
à procéder au règlement dans les meilleurs délais.

Si cette facture a déjà été réglée, merci de ne pas tenir compte de ce
courrier et de nous transmettre votre justificatif de paiement.

Nous restons à votre disposition pour tout renseignement complémentaire.

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Ton bienveillant
• Présume la bonne foi
• Reste professionnel

Modèle 2 : Relance avec proposition d’échéancier (J+10)

Utilisation : Client en difficulté temporaire

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

[Ville], le [Date]

Objet : Proposition d'arrangement - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Nous constatons que la facture n°[XXXX] d'un montant de [XXX €] TTC,
échue depuis le [date], reste impayée malgré notre précédent courrier.

Conscients que des difficultés temporaires peuvent survenir, nous
vous proposons un arrangement amiable sous forme d'échéancier de
paiement :

- Premier versement de [XXX €] le [date]
- Deuxième versement de [XXX €] le [date]
- Solde de [XXX €] le [date]

Cette proposition est valable jusqu'au [date limite]. Passé ce délai,
nous serons contraints d'engager une procédure de recouvrement.

Merci de nous faire connaître votre décision par retour de courrier.

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

P.S. : Un échéancier à compléter et à nous retourner est joint à ce courrier.

Points forts :

• Montre de la flexibilité
• Propose une solution concrète
• Fixe une deadline

Modèle 3 : Relance ferme (J+15)

Utilisation : Après une ou deux relances infructueuses

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

LETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION

[Ville], le [Date]

Objet : Relance pour défaut de paiement - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Malgré nos précédentes relances des [dates], nous constatons que
la facture n°[XXXX] d'un montant de [XXX €] TTC, échue depuis le
[date d'échéance], demeure impayée.

Nous vous mettons en demeure de procéder au règlement intégral de
cette somme dans un délai de 8 jours à compter de la réception de
ce courrier.

À défaut de régularisation dans ce délai, nous nous verrons contraints
d'engager une procédure de recouvrement judiciaire sans autre préavis.

Conformément à l'article L441-10 du Code de commerce, cette créance
génère de plein droit :
- Des intérêts de retard au taux de 10,86% l'an
- Une indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement

Soit un montant total de [XXX €] au [date].

Nous espérons que cette situation trouvera une issue favorable et
rapide sans qu'il soit nécessaire d'en arriver là.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.

[Signature]
[Nom et fonction]

RIB joint pour virement

Points forts :

• Ton ferme mais correct
• Mentionne les pénalités légales
• Annonce les conséquences

Modèle 4 : Mise en demeure formelle (J+30)

Utilisation : Dernière relance avant action en justice

[Votre entreprise]
[Votre adresse]
[SIRET : XXXXX]

[Nom du client]
[Adresse du client]

LETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION
N° [numéro de suivi]

[Ville], le [Date]

MISE EN DEMEURE DE PAYER

Madame, Monsieur,

Par la présente, nous vous mettons formellement en demeure de procéder
au règlement de la facture n°[XXXX] d'un montant de [XXX €] TTC, émise
le [date] au titre de [objet de la prestation].

Cette facture, échue depuis le [date d'échéance], reste impayée à ce jour
malgré nos multiples relances des [lister les dates].

MONTANT DÛ AU [DATE] :
- Principal : [XXX €]
- Intérêts de retard (10,86%) : [XXX €]
- Indemnité forfaitaire de recouvrement : 40 €
- TOTAL : [XXX €]

Vous disposez d'un délai de 8 JOURS à compter de la réception de cette
mise en demeure pour procéder au paiement intégral.

À défaut de règlement dans ce délai, nous engagerons immédiatement et
sans autre avis une procédure judiciaire en vue d'obtenir une injonction
de payer, ce qui engendrera des frais supplémentaires à votre charge :
- Frais d'huissier
- Frais de justice
- Honoraires d'avocat

Ces frais, estimés à [XXX €] minimum, s'ajouteront au montant déjà dû.

Nous vous rappelons que cette mise en demeure vaut dernier avertissement
et constitue une preuve légale opposable devant toute juridiction.

En espérant un règlement rapide de ce litige,

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations.

[Signature]
[Nom et fonction]

Pièces jointes :
- Copie de la facture n°[XXXX]
- Justificatifs de nos précédentes relances
- Conditions générales de vente

Points forts :

• Valeur juridique maximale
• Calcul détaillé des sommes dues
• Dernière chance clairement énoncée

Modèle 5 : Lettre pour facture partiellement payée

Utilisation : Client ayant réglé une partie seulement

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

[Ville], le [Date]

Objet : Solde restant dû - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Nous accusons réception de votre règlement de [XXX €] effectué le [date]
concernant la facture n°[XXXX].

Toutefois, nous constatons qu'un solde de [XXX €] reste dû, le montant
total de la facture étant de [XXX €] TTC.

Nous vous invitons à nous faire parvenir le solde restant sous 8 jours.

Si ce paiement partiel résulte d'un litige sur une partie de la
prestation, nous vous remercions de nous en informer afin que nous
puissions trouver une solution amiable.

Dans l'attente de votre retour,

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Reconnaît le paiement partiel
• Reste constructif
• Ouvre le dialogue sur un éventuel litige

Modèle 6 : Lettre suite à une promesse non tenue

Utilisation : Client ayant promis de payer mais ne l’a pas fait

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

[Ville], le [Date]

Objet : Constat de non-respect d'engagement - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Suite à notre échange [téléphonique/email] du [date], vous vous étiez
engagé(e) à régler la facture n°[XXXX] d'un montant de [XXX €] avant
le [date promise].

Force est de constater qu'à ce jour, aucun paiement n'est parvenu à
notre comptabilité.

Cette situation nous place dans une position délicate et remet en
cause la confiance que nous vous accordions.

Nous vous demandons de procéder au règlement immédiat, au plus tard
le [date], faute de quoi nous serons contraints d'engager une procédure
de recouvrement judiciaire.

Nous espérons que vous tiendrez cet ultime engagement.

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Rappelle l’engagement pris
• Exprime la déception professionnelle
• Fixe une nouvelle deadline ferme

Modèle 7 : Lettre pour client récurrent en retard

Utilisation : Bon client avec plusieurs factures en retard

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

[Ville], le [Date]

Objet : Point sur les factures en attente de règlement

Madame, Monsieur,

Nous apprécions grandement notre collaboration qui dure depuis [durée].

Cependant, nous constatons qu'à ce jour, plusieurs factures restent
impayées :

- Facture n°[XXXX] de [XXX €] échue depuis le [date]
- Facture n°[XXXX] de [XXX €] échue depuis le [date]
- Facture n°[XXXX] de [XXX €] échue depuis le [date]

Soit un total de [XXX €].

Ces retards de paiement répétés impactent notre trésorerie et nous
placent dans une situation difficile.

Afin de préserver notre relation commerciale, nous vous proposons :
1. Un échéancier de paiement adapté à votre situation
2. Une rencontre pour faire le point ensemble
3. L'étude de conditions de paiement spécifiques pour les futures commandes

Nous comptons sur vous pour régulariser cette situation rapidement et
vous remercions de nous contacter avant le [date] pour convenir des
modalités de règlement.

Dans l'attente de votre retour,

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Valorise la relation
• Liste toutes les factures impayées
• Propose des solutions adaptées

Modèle 8 : Lettre suite à un chèque sans provision

Utilisation : Chèque rejeté par la banque

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

LETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION

[Ville], le [Date]

Objet : Rejet de chèque - Facture n°[XXXX]

Madame, Monsieur,

Nous vous informons que le chèque n°[numéro] d'un montant de [XXX €],
remis en règlement de la facture n°[XXXX], a été rejeté par votre
banque le [date] pour défaut de provision.

Nous vous demandons de procéder au règlement de cette facture par un
autre moyen (virement bancaire de préférence) dans un délai de 8 jours.

MONTANT TOTAL À RÉGLER :
- Montant de la facture : [XXX €]
- Frais bancaires de rejet : [XX €]
- TOTAL : [XXX €]

Nous attirons votre attention sur le fait que l'émission d'un chèque
sans provision constitue une infraction pénale passible de sanctions
(article L163-2 du Code monétaire et financier).

À défaut de règlement dans le délai imparti, nous engagerons une
procédure de recouvrement judiciaire et signalerons l'incident à la
Banque de France.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations.

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Informe des conséquences légales
• Inclut les frais bancaires
• Ton ferme et factuel

Modèle 9 : Lettre de suspension de service

Utilisation : Service récurrent (abonnement, maintenance, etc.)

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

LETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION

[Ville], le [Date]

Objet : Suspension de service pour défaut de paiement

Madame, Monsieur,

Nous constatons que les factures suivantes relatives à [service] restent
impayées malgré nos multiples relances :

- Facture n°[XXXX] de [XXX €] échue depuis le [date]
- Facture n°[XXXX] de [XXX €] échue depuis le [date]

Soit un total de [XXX €].

Conformément à l'article [X] de nos Conditions Générales de Vente,
nous nous voyons contraints de suspendre la fourniture de [service]
à compter du [date + 8 jours].

Cette suspension prendra effet si nous ne recevons pas le règlement
intégral des sommes dues dans un délai de 8 jours à compter de la
réception de cette lettre.

En cas de suspension effective, la réactivation du service ne pourra
intervenir qu'après :
- Règlement intégral des sommes dues
- Paiement de frais de réactivation de [XX €]

Nous espérons qu'il ne sera pas nécessaire d'en arriver là et comptons
sur votre réactivité.

Cordialement,

[Signature]
[Nom et fonction]

Points forts :

• Annonce une conséquence concrète
• Réfère aux CGV
• Incite à l’action rapide

Modèle 10 : Lettre après jugement (injonction de payer obtenue)

Utilisation : Après obtention d’une décision de justice

[Votre entreprise]
[Votre adresse]

[Nom du client]
[Adresse du client]

LETTRE RECOMMANDÉE AVEC ACCUSÉ DE RÉCEPTION

[Ville], le [Date]

Objet : Notification de jugement - Ordonnance d'injonction de payer

Madame, Monsieur,

Nous vous informons que le Tribunal [nom] a rendu, en date du [date],
une ordonnance d'injonction de payer sous le n°[numéro RG] en notre
faveur concernant la facture n°[XXXX].

Vous êtes condamné(e) au paiement des sommes suivantes :

- Principal : [XXX €]
- Intérêts de retard : [XXX €]
- Indemnité forfaitaire : 40 €
- Frais de justice : [XXX €]
- TOTAL : [XXX €]

Vous disposez d'un délai de 1 MOIS à compter de la signification de
cette ordonnance par huissier pour former opposition.

À défaut de paiement ou d'opposition dans ce délai, nous procéderons
à l'exécution forcée de cette décision par voie d'huissier, ce qui
engendrera des frais supplémentaires à votre charge (saisies, etc.).

Nous vous invitons vivement à prendre contact avec nous pour trouver
un arrangement amiable avant l'intervention de l'huissier.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations.

[Signature]
[Nom et fonction]

Pièce jointe : Copie de l'ordonnance

Points forts :

• Informe officiellement de la décision
• Rappelle les délais légaux
• Ouvre encore la porte à l’amiable

Conseils pour maximiser l’efficacité

1. Personnalisez chaque lettre

❌ À éviter :

"Cher client,"
"Madame/Monsieur,"

✅ Préférez :

"Madame Dupont,"
"Monsieur Martin,"

2. Soyez précis et factuel

Incluez toujours :

• Numéro exact de facture
• Montant précis TTC
• Dates (émission, échéance, relances)
• Objet de la prestation

3. Envoyez au bon moment

Timing optimal :

• Mardi, mercredi ou jeudi
• Évitez les lundis et vendredis
• Pas pendant les vacances

4. Conservez toutes les preuves

Gardez précieusement :

• Accusés de réception
• Copies de toutes les lettres
• Justificatifs d’envoi
• Réponses du client

5. Progressez dans la fermeté

Ne sautez pas d’étapes :

1. Rappel amical
2. Relance ferme
3. Mise en demeure
4. Procédure judiciaire

6. Restez toujours professionnel

Même si vous êtes énervé :

• Pas d’insultes
• Pas de menaces
• Pas d’émotions excessives

7. Proposez des solutions

Facilitez le paiement :

• Échéancier
• Moyens de paiement variés
• Contact direct pour discuter

Checklist avant l’envoi

Avant d’envoyer votre lettre de relance, vérifiez :

• Coordonnées complètes et exactes
• Numéro de facture correct
• Montants vérifiés (TTC, pénalités)
• Dates exactes mentionnées
• Orthographe et grammaire impeccables
• Signature manuscrite
• Pièces jointes mentionnées et incluses
• Envoi en recommandé AR pour les lettres importantes
• Copie conservée dans le dossier client
• Relance programmée dans votre agenda

Quand passer à l’action juridique ?

Cas où il faut agir vite

⚠️ Passez directement à la mise en demeure si :

• Montant > 5,000 €
• Client mauvaise foi évidente
• Risque de faillite du client
• Société en liquidation judiciaire

Procédure d’injonction de payer

Conditions :

• Dette certaine et exigible
• Mise en demeure envoyée sans réponse
• Montant minimum de 76 €

Coût :

• 38,87 € (créance < 5,000 €)
• 76,22 € (créance > 5,000 €)

Délai :

• 2 à 6 semaines pour obtenir l’ordonnance

Automatiser vos lettres de relance

Les limites de la gestion manuelle

⏱️ Temps perdu :

• Rédaction de chaque lettre : 15-30 min
• Impression, mise sous pli : 5-10 min
• Déplacement à La Poste : 20-30 min
• Suivi des AR : 10-15 min

Total : 1h par lettre !

La solution PopClaim

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• Personnalisation automatique (nom, montant, dates)
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✅ Envoi en recommandé électronique

• Valeur légale identique au LRAR papier
• Envoi en 2 clics
• Suivi des AR en temps réel

✅ Escalade progressive automatique

• Rappel amical → Relance → Mise en demeure
• Programmation selon vos règles
• Alertes automatiques

✅ Archivage sécurisé

• Toutes les preuves conservées
• Exports pour huissier/avocat
• Conformité RGPD

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FAQ

Une lettre de relance doit-elle obligatoirement être en recommandé ?

Non pour les premières relances amiables. Un courrier simple suffit.

Oui pour :

• La mise en demeure (obligatoire)
• Les relances de montants importants
• Les situations pré-contentieuses

Combien coûte un recommandé avec AR ?

Tarif La Poste 2025 :

• Lettre R1 (jusqu’à 20g) : 5,36 €
• AR (accusé de réception) : 1,53 €
• Total : 6,89 €

Alternative digitale : recommandé électronique (~3 €)

Que faire si le client refuse de signer l’accusé de réception ?

Le refus de réception vaut preuve de notification. L’huissier ou la Poste mentionnera “refus de réception” sur l’AR, ce qui a la même valeur juridique qu’un AR signé.

Peut-on envoyer une mise en demeure par email ?

Non, une mise en demeure doit impérativement être envoyée par :

• Lettre recommandée avec AR papier
• Recommandé électronique qualifié
• Huissier de justice

Un simple email n’a pas de valeur juridique pour une mise en demeure.

Combien de temps faut-il attendre entre chaque lettre ?

Timing recommandé :

• Rappel amiable → Relance ferme : 7 à 10 jours
• Relance ferme → Mise en demeure : 10 à 15 jours
• Mise en demeure → Action judiciaire : 8 jours minimum

Peut-on réclamer les frais d’envoi au client ?

Oui, vous pouvez réclamer :

• L’indemnité forfaitaire de 40 € (prévue par la loi)
• Les frais d’envoi postal si prévus dans vos CGV
• Les frais d’huissier en cas de procédure judiciaire

Que faire si le client déménage ?

Si la lettre revient avec la mention “n’habite pas à l’adresse indiquée” :

1. Vérifiez l’adresse sur la facture originale
2. Cherchez la nouvelle adresse (registre du commerce, etc.)
3. Faites des recherches via un huissier si nécessaire

L’envoi à l’ancienne adresse peut suffire si c’est celle indiquée au contrat.

Une lettre manuscrite est-elle obligatoire ?

Non, vous pouvez utiliser :

• Une lettre imprimée (plus professionnel)
• Une lettre manuscrite (plus personnel)

L’important est :

• La signature manuscrite (obligatoire)
• Le contenu conforme aux règles légales

Conclusion

Une lettre de relance bien rédigée est un outil puissant pour récupérer vos factures impayées sans détruire la relation client.

Les 5 règles d’or

1. Progressez graduellement : amical → ferme → juridique
2. Restez professionnel en toutes circonstances
3. Soyez précis : dates, montants, références
4. Conservez les preuves de tous vos envois
5. Passez à l’action si nécessaire (ne restez pas passif)

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Le pack contient :

• Les 10 modèles au format Word (modifiables)
• Un guide d’utilisation
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