Comment Relancer une Facture Impayée : Guide Complet 2025

Temps de lecture : 15 minutes | Guide complet | Modèles inclus

Table des matières

• Comprendre les impayés en France
• Quand relancer une facture ?
• Les 3 étapes d’une relance efficace
• Méthodes de relance : email, SMS, téléphone
• Cadre légal et pénalités
• Que faire si le client ne paie toujours pas ?
• Outils et automatisation
• FAQ

Comprendre les impayés en France

Les chiffres clés des retards de paiement

En France, les retards de paiement représentent un fléau pour les PME et freelances :

📊 Statistiques 2025 :

• 35 jours : délai moyen de paiement réel (vs 30 jours légaux)
• 25% des factures sont payées en retard
• 60 000 entreprises font faillite chaque année à cause des impayés
• 15 milliards € de créances non recouvrées annuellement
• 40% des PME ont des problèmes de trésorerie liés aux retards

Pourquoi les clients paient-ils en retard ?

Raisons fréquentes :

1. Oubli pur et simple (40% des cas)

   • Facture perdue dans les emails
   • Manque de suivi interne
   • Absence de rappel

2. Difficultés de trésorerie (30% des cas)

   • Cash-flow tendu
   • Attente de paiement de leurs propres clients
   • Problèmes financiers temporaires

3. Litige ou insatisfaction (15% des cas)

   • Contestation de la prestation
   • Erreur sur la facture
   • Problème de qualité

4. Mauvaise foi délibérée (10% des cas)

   • Volonté de retarder le paiement
   • Stratégie de trésorerie
   • Véritable arnaque

5. Problèmes administratifs (5% des cas)

   • Circuit de validation long (grandes entreprises)
   • Facture non conforme
   • Manque d’informations

💡 Insight : Dans 70% des cas, une relance suffit à débloquer le paiement !

Quand relancer une facture ?

Le timing optimal de relance

La régularité et la progressivité sont les clés d’une relance efficace.

Calendrier recommandé

J-7    : Email de confirmation de facture
J-3    : Rappel amical préventif
J+0    : Email le jour de l'échéance
J+1    : Première relance (email)
J+3    : Relance par téléphone
J+7    : Deuxième relance (email + SMS)
J+15   : Relance formelle avec pénalités
J+30   : Dernière relance avant procédure
J+45   : Mise en demeure (recommandée AR)
J+60   : Procédure judiciaire

Adapter le timing selon le client

Client récurrent avec bon historique

• Attendre J+3 avant première relance
• Ton plus amical et compréhensif
• Privilégier le téléphone direct

Nouveau client ou gros montant

• Rappel préventif dès J-3
• Suivi strict du calendrier
• Relances systématiques

Grand compte / Administration

• Anticiper les délais de validation (30-60 jours)
• Relancer le service comptable ET le donneur d’ordre
• Fournir tous les documents administratifs

Les 3 étapes d’une relance efficace

Étape 1 : La relance amiable (J+1 à J+15)

Objectif : Obtenir le paiement sans détériorer la relation client

Caractéristiques :

• ✅ Ton courtois et professionnel
• ✅ Rappel des informations essentielles
• ✅ Proposition de solutions de paiement
• ✅ Ouverture au dialogue

Exemple de premier email :

Objet : Relance facture N°2025-001 - Échéance dépassée

Bonjour [Prénom],

J'espère que vous allez bien.

Je me permets de vous relancer concernant la facture N°2025-001
d'un montant de 1 500€, dont l'échéance était fixée au 15 janvier.

À ce jour, je n'ai pas reçu votre règlement.

Détails de paiement :
• IBAN : FR76 XXXX XXXX XXXX XXXX XXXX XXX
• Référence : Facture 2025-001
• Ou paiement en ligne : [LIEN]

S'il s'agit d'un oubli, merci de régulariser rapidement.
Si vous rencontrez un problème, n'hésitez pas à me contacter.

Cordialement,
[Votre nom]

Taux de succès : 60% des factures sont payées après cette relance.

Étape 2 : La relance ferme (J+15 à J+30)

Objectif : Montrer votre détermination et appliquer les pénalités légales

Caractéristiques :

• ⚠️ Ton plus formel et directif
• ⚠️ Mention des pénalités de retard
• ⚠️ Référence aux CGV et au cadre légal
• ⚠️ Délai impératif de régularisation

Exemple d’email de relance ferme :

Objet : URGENT - Facture N°2025-001 impayée - Pénalités encourues

Madame, Monsieur,

Malgré mes précédentes relances, la facture N°2025-001 reste impayée
15 jours après son échéance.

Conformément à l'article L441-6 du Code de Commerce et à nos
Conditions Générales de Vente, je suis contraint d'appliquer :

• Pénalités de retard (10% du montant HT) : 136,36€
• Indemnité forfaitaire de recouvrement : 40€
• TOTAL DÛ : 1 676,36€

Je vous demande de régulariser cette situation sous 5 jours ouvrés.

À défaut, je serai contraint d'engager une procédure de recouvrement
contentieux, avec inscription au fichier des incidents de paiement.

[BOUTON : PAYER MAINTENANT]

Cordialement,
[Votre nom]
[Entreprise - SIRET]

Taux de succès : 25% supplémentaires paient à ce stade.

Étape 3 : La mise en demeure (J+30 à J+45)

Objectif : Dernière chance avant procédure judiciaire

Caractéristiques :

• 📨 Lettre recommandée avec AR (obligatoire)
• ⚖️ Mention explicite de la procédure judiciaire
• 💰 Frais supplémentaires à la charge du débiteur
• 📅 Délai de régularisation très court (5-8 jours)

Contenu type d’une mise en demeure :

MISE EN DEMEURE DE PAYER
[Lettre recommandée avec AR]

[Vos coordonnées complètes]
[Coordonnées du client]

Objet : Mise en demeure de payer la facture N°2025-001

Madame, Monsieur,

Par la présente lettre recommandée avec accusé de réception,
je vous mets en demeure de régler la facture N°2025-001 du
[DATE] d'un montant de 1 500€ HT, échue depuis le [DATE].

HISTORIQUE DES RELANCES :
• [DATE] : Email de relance amiable
• [DATE] : Email de relance ferme
• [DATE] : Relance téléphonique
• Aujourd'hui : Mise en demeure

MONTANT TOTAL DÛ :
• Principal : 1 500,00€
• Pénalités de retard : 136,36€
• Indemnité forfaitaire : 40,00€
• Frais de mise en demeure : 15,00€
• TOTAL : 1 691,36€

Vous disposez d'un délai de 8 JOURS à compter de la réception
de ce courrier pour régulariser votre situation.

À défaut de paiement dans ce délai, je procéderai SANS AUTRE
PRÉAVIS à :
1. L'engagement d'une procédure d'injonction de payer
2. La transmission du dossier à ma société de recouvrement
3. L'inscription au fichier FIBEN (Banque de France)

Ces démarches entraîneront des frais supplémentaires qui seront
intégralement à votre charge (frais d'huissier, frais d'avocat,
frais de recouvrement).

Je vous invite à régulariser IMMÉDIATEMENT votre situation.

Cordialement,
[Signature]
[Nom - Qualité]

Taux de succès : 10% supplémentaires paient après mise en demeure.

💡 Astuce : Une mise en demeure bien rédigée évite souvent le procès. Le débiteur réalise la gravité de la situation.

Méthodes de relance : email, SMS, téléphone

1. Email : Le canal principal

Avantages :

• ✅ Traçable et conserve une preuve
• ✅ Permet d’inclure documents et liens de paiement
• ✅ Non intrusif
• ✅ Automatisable

Inconvénients :

• ❌ Taux d’ouverture moyen (22%)
• ❌ Peut être ignoré
• ❌ Finit dans les spams

Bonnes pratiques :

• Objet clair avec numéro de facture
• Email court et structuré (max 200 mots)
• Bouton d’action visible (Payer maintenant)
• Envoi en matinée (9h-11h) du mardi au jeudi

2. SMS : Le canal d’urgence

Avantages :

• ✅ 98% de taux d’ouverture (vs 22% email)
• ✅ Lu en moyenne en 3 minutes
• ✅ Idéal pour petits montants
• ✅ Effet “rappel push”

Inconvénients :

• ❌ Limité en caractères (160 max)
• ❌ Coût par envoi (0,05-0,10€)
• ❌ Moins formel

Exemple de SMS de relance :

Bonjour [Prénom], votre facture N°2025-001
de 1500€ est en attente depuis 7j.
Paiement : popclaim.io/pay/xxx
Merci ! [Votre nom]

💡 Quand utiliser le SMS ?

• Pour les montants < 1 000€
• Pour les artisans et commerçants
• En complément d’un email (J+7)
• Pour les clients “mobiles first”

3. Téléphone : Le canal relationnel

Avantages :

• ✅ Obtient une réponse immédiate
• ✅ Permet de négocier un échéancier
• ✅ Identifie les blocages (litige, insatisfaction)
• ✅ Renforce la relation client

Inconvénients :

• ❌ Chronophage
• ❌ Inconfortable émotionnellement
• ❌ Pas de trace écrite
• ❌ Client peut ne pas décrocher

Script de relance téléphonique :

Étape 1 - Introduction chaleureuse
"Bonjour [Prénom], c'est [Votre nom] de [Entreprise].
Comment allez-vous ? Vous avez 2 minutes ?"

Étape 2 - Objet de l'appel
"Je vous appelle concernant la facture N°2025-001 de 1500€
émise le [DATE]. Elle est en attente depuis 7 jours."

Étape 3 - Question ouverte
"Est-ce que vous l'avez bien reçue ?"

Étape 4 - Écoute et solutions
→ Si oubli : "Pas de souci, vous pouvez régler via [moyen].
Vous pensez le faire quand ?"

→ Si problème de trésorerie : "Je comprends. On peut mettre
en place un échéancier en 3 fois ?"

→ Si litige : "Ok, qu'est-ce qui ne va pas exactement ?
Comment on peut arranger ça ?"

Étape 5 - Engagement et confirmation
"Donc on est d'accord, vous me réglez [X]€ le [DATE] ?
Je vous envoie un mail de confirmation tout de suite."

Étape 6 - Suivi
TOUJOURS envoyer un email de confirmation post-appel avec
récapitulatif des engagements.

💡 Timing idéal d’appel :

• Mardi, mercredi, jeudi
• 10h-12h ou 14h-16h
• Éviter lundis matins et vendredis après-midi

4. Courrier recommandé : Le canal officiel

Quand l’utiliser ?

• Mise en demeure (obligatoire)
• Montants > 5 000€
• Après 3-4 relances sans réponse
• Avant procédure judiciaire

Coût : ~5-8€ par envoi (lettre + AR)

Délai : 3-5 jours ouvrés

Quelle combinaison choisir ?

Scénario 1 : Petit montant (<500€) + Bon client

J-3  : Email préventif
J+1  : SMS de rappel
J+7  : Email ferme
J+15 : Téléphone

Scénario 2 : Montant moyen (500-5000€)

J-3  : Email préventif
J+1  : Email de relance
J+7  : Email ferme + SMS
J+15 : Téléphone + Email formel
J+30 : Mise en demeure (recommandée)

Scénario 3 : Gros montant (>5000€)

J-7  : Email de confirmation
J-3  : Email + Téléphone préventif
J+1  : Email formel
J+3  : Téléphone
J+7  : Email ferme + Téléphone
J+15 : Courrier simple avec pénalités
J+30 : Mise en demeure (recommandée AR)
J+45 : Procédure judiciaire

Cadre légal et pénalités

Délais de paiement légaux en France

Délais maximaux entre professionnels (B2B) :

📅 Délai par défaut : 30 jours à compter de la date d’émission de facture

📅 Délai maximum absolu : 60 jours calendaires ou 45 jours fin de mois

⚠️ Exception : Certains secteurs ont des délais spécifiques (BTP, agroalimentaire…)

Pénalités de retard applicables

Conformément à l’article L441-6 du Code de Commerce :

1. Pénalités de retard

Calcul :

Taux = Taux BCE (actuel 4,5%) × 3
     = Minimum 10% par an

Montant = (Facture HT × Taux × Nb jours retard) / 365

Exemple :

• Facture : 1 000€ HT
• Retard : 30 jours
• Taux : 10%
• Pénalités = (1000 × 0,10 × 30) / 365 = 8,22€

2. Indemnité forfaitaire de recouvrement

40€ par facture impayée (automatique, sans justificatif)

3. Frais de recouvrement supplémentaires

Si vos frais réels de recouvrement dépassent 40€, vous pouvez les facturer :

• Frais d’huissier
• Frais d’avocat
• Frais de mise en demeure
• Frais de société de recouvrement

Total des pénalités :

1 000,00€  (Principal HT)
+  8,22€  (Pénalités 30j)
+ 40,00€  (Indemnité forfaitaire)
+ 15,00€  (Frais mise en demeure)
= 1 063,22€ TTC

Mentions obligatoires sur la facture

Pour pouvoir appliquer ces pénalités, votre facture DOIT mentionner :

✅ Taux de pénalité appliqué en cas de retard ✅ Indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement ✅ Escompte éventuel pour paiement anticipé ✅ Délai de paiement convenu

Exemple de mention :

Conditions de paiement : 30 jours net
En cas de retard de paiement, seront exigibles :
- Pénalités de retard au taux de 10% par an
- Indemnité forfaitaire de recouvrement de 40€
(Article L441-6 du Code de Commerce)

Que faire si le client ne paie toujours pas ?

Options de recouvrement amiable

1. Échéancier de paiement

Quand ? Client de bonne foi avec difficultés temporaires

Comment ?

Proposition d'échéancier en 3 fois :
• 1er versement : 500€ le 15/02
• 2ème versement : 500€ le 15/03
• 3ème versement : 500€ le 15/04

Document signé par les deux parties (valeur contractuelle)

2. Remise commerciale conditionnelle

Quand ? Pour débloquer rapidement un paiement important

Exemple :

• “5% de remise si paiement sous 48h”
• Mieux vaut récupérer 95% que 0%

3. Société de recouvrement

Quand ? Après J+45 sans résultat

Fonctionnement :

• Commission : 10-25% du montant récupéré
• Procédure amiable puis judiciaire si besoin
• Taux de réussite : 50-70%

Acteurs du marché :

• Creatis
• Intrum
• Creditia
• EOS

Procédures judiciaires

1. Injonction de payer (Procédure rapide)

Principe : Procédure simplifiée sans audience

Conditions :

• Créance < 10 000€
• Créance certaine, liquide et exigible
• Contrat écrit (facture avec CGV)

Démarche :

1. Dépôt requête au tribunal (en ligne sur Infogreffe)
2. Le juge examine (sous 1 mois)
3. Ordonnance d’injonction de payer
4. Signification par huissier
5. Délai d’opposition pour le débiteur (1 mois)
6. Si pas d’opposition → Titre exécutoire

Délai total : 2-4 mois Coût : 35,92€ (greffe) + 100-200€ (huissier)

2. Assignation au tribunal (Procédure classique)

Quand ?

• Montant > 10 000€
• Litige sur le fond
• Opposition à l’injonction de payer

Délai : 6-12 mois Coût : Avocat obligatoire (1000-3000€)

3. Référé provision

Principe : Procédure d’urgence pour créance non contestable

Délai : 1-2 mois Avantage : Très rapide, pas d’audience au fond

Saisies et exécution

Une fois le titre exécutoire obtenu :

1. Saisie sur compte bancaire

• Huissier effectue la saisie directement
• Blocage des comptes
• Prélèvement du montant dû

2. Saisie sur salaire

• Prélèvement mensuel sur le salaire
• Plafonné selon les revenus

3. Saisie sur biens meubles

• Huissier se déplace et dresse un inventaire
• Vente aux enchères des biens saisis

💡 Conseil : Dans 80% des cas, la simple réception d’une mise en demeure ou d’une injonction de payer suffit à débloquer le paiement.

Outils et automatisation

Pourquoi automatiser les relances ?

Temps économisé : 5h/mois en moyenne Taux de recouvrement : +35% Délai de paiement : -45%

Solutions d’automatisation

1. PopClaim (Spécialisé recouvrement)

Fonctionnalités :

• ✅ Import auto des factures (Excel, CSV, API)
• ✅ Relances email + SMS automatiques
• ✅ Personnalisation des scénarios
• ✅ Dashboard de suivi temps réel
• ✅ Boutons de paiement intégrés
• ✅ Export comptable

Prix : 19-99€/mois selon volume Essai : 14 jours gratuits

[BOUTON : ESSAYER POPCLAIM GRATUITEMENT]

2. ERP avec module de relance

Exemples :

• Sellsy
• Pennylane
• Sage
• QuickBooks

Avantages : Intégré à votre compta Inconvénients : Moins flexible, setup complexe

3. Outils comptables en ligne

• Tiime
• Indy
• Freebe

Note : Fonctions de relance basiques, souvent manuelles

Comparatif rapide

FAQ

Peut-on relancer une facture avant l’échéance ?

Oui ! Un rappel préventif J-3 augmente de 25% le taux de paiement à l’échéance. C’est une bonne pratique.

Combien de temps peut-on relancer une facture impayée ?

Prescription : 5 ans pour une créance commerciale B2B Mais en pratique, après 6 mois sans paiement, les chances de recouvrement chutent drastiquement.

Peut-on facturer les frais de relance au client ?

Oui :

• Indemnité forfaitaire : 40€ (automatique)
• Pénalités de retard : 10% minimum
• Frais réels si supérieurs à 40€ (huissier, avocat…)

Faut-il continuer à travailler avec un client mauvais payeur ?

Règle d’or : Pas de nouvelle prestation tant que l’impayé n’est pas soldé.

Option : Proposer un paiement d’avance ou comptant pour les commandes suivantes.

Comment éviter les impayés ?

Prévention :

1. ✅ Vérifier la solvabilité avant (Infogreffe, Societe.com)
2. ✅ Acompte de 30-50% avant démarrage
3. ✅ Factures claires avec CGV
4. ✅ Relances automatiques dès J-3
5. ✅ Proposer plusieurs moyens de paiement
6. ✅ Bouton “Payer en 1 clic” sur la facture

Les relances SMS sont-elles légales ?

Oui, si :

• Le numéro a été fourni dans le cadre de la relation commerciale
• Vous informez de la possibilité de ne plus recevoir de SMS
• Vous respectez les horaires (9h-20h, pas le dimanche)

Que faire face à un client insatisfait qui refuse de payer ?

1. Appel téléphonique pour comprendre le problème
2. Proposition de solution (avoir commercial, nouvelle prestation…)
3. Facture ajustée si le grief est fondé
4. Procédure si mauvaise foi avérée

💡 Astuce : Un client mécontent qui ne communique pas cherche souvent juste à ne pas payer. Forcez le dialogue.

Conclusion : Les 5 règles d’or de la relance efficace

1. ⏰ Relancez tôt : Dès J-3 (rappel préventif) puis J+1 (première relance)

2. 📈 Escaladez progressivement : Amical → Ferme → Formel → Judiciaire

3. 💬 Multipliez les canaux : Email + SMS + Téléphone = 3x plus efficace

4. 🤖 Automatisez : Gagnez 5h/mois et augmentez votre taux de recouvrement de 35%

5. ⚖️ Connaissez vos droits : Pénalités, indemnités, procédures légales

Un impayé n’est PAS une fatalité. Avec les bons outils et la bonne méthode, vous pouvez récupérer 95% de vos créances.

Prêt à automatiser vos relances et récupérer vos impayés ?

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